4月30日中国支付清算协会提示：加强收单外包服务管理防范风险

东莞松山湖律师获悉

4月30日，中国支付清算协会发布了一则关于强化收单外包服务管理的通知，旨在预防转包和分包带来的业务风险，并明确了以下三项工作要点：

（一）收单机构要持续加强外包机构及其业务管理

首先，必须严格执行《银行卡收单业务管理办法》和《收单外包服务自律管理办法》等相关收单业务监管规定以及外包服务自律管理标准，不断强化与外包机构的合作管理。其次，通过签订协议明确禁止外包机构将业务转包或分包给其他单位，同时，建立并完善日常监控、定期检查和评估的管理体系，以确保有效控制外包业务的风险。

二是提升对外包机构所推介商户的甄别能力，保证所推商户数量与交易规模、服务支持水平相协调；同时，严格执行商户管理职责，对外包机构所推商户必须进行必要的、深入的审核。

对于那些存在转包、分包行为的外包机构，必须立即停止与它们的合作关系，同时进行全面的风险评估。若发现情节严重，则应果断与其断绝业务往来。

第四点，要不断加强对于合作外包企业的宣传指导和教育培训工作，并敦促它们严格执行行业自律的备案和评级等规定：应主动参与支付业务、技术以及管理等方面的培训，以此进一步增强外包企业的自律合规意识，并持续提高外包服务的质量和水平。

（二）收单机构要进一步加强外包业务风险管理

首先，在收单机构与外包机构着手业务协作之前，必须对外包机构进行详尽的尽职调查；其次，要谨慎挑选合作伙伴，确保其合法合规；最后，依照法律规定松山湖律师，明确外包业务的具体范围。

二是需构建外包机构的风险管控体系及日常监控流程，确保每年至少对相关外包机构进行一次独立的安全评估，并将评估结果形成报告予以存档以备查验。对于风险等级较高的外包机构，应实施警告、收取违约金、暂停新增业务直至终止合作关系等处理手段。对于未履行相关协议约定的机构，必须立即终止合作关系。

第三，对那些存在潜在风险的外部机构，要迅速纳入行业信息共享体系，并推行跨行业的联合惩戒措施，以此充分发挥风险联防联控机制的功效。

（三）外包机构要严格落实自律管理要求合规展业

外包机构应严格落实《收单外包服务自律管理办法》相关要求：

一是展业前及时向协会申请备案东莞松山湖律师，取得备案证明；

二是要构建完善的外包服务管理体系，严格依照与合作伙伴签订的收单协议，合法合规地进行业务开展。不得以合作服务商的身份，擅自拓展新的合作伙伴或代理商。同时，要坚决杜绝将外包业务转手或分派给其他单位。

第三点，需强化对外包业务的风险控制，严禁在广告宣传中采用或隐晦地使用“申请成为分销商”“分销级别”“合作伙伴”等可能涉及转包、分包业务违规的表述。

以下为提示全文：

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